Des techniciens de la gestion

DECALIA se considère avant tout comme un technicien de la gestion. Elle applique donc à la gestion de patrimoines privés les techniques qui ont fait leurs preuves dans le domaine le plus exigeant qui soit : la gestion institutionnelle.

La performance naît de la rigueur

En effet, même si DECALIA croit fermement au talent, elle est convaincue que la performance à long terme ne peut être que le résultat d’une méthodologie rigoureuse et d’un processus d’investissement discipliné et cohérent, basé sur des scénarios macro-économiques solides et des analyses fondamentales.

Un processus discipliné

Le Comité de Stratégie se réunit chaque mois pour définir une allocation exprimant, en fonction du profil de risque du client, l’exposition aux différentes classes d’actifs, zones géographiques et devises, à la lumière d’une profonde réflexion interne et d’apports externes de spécialistes reconnus,

Sur la base de ces allocations stratégiques, une approche « bottom-up », faisant intervenir à la fois une analyse micro-économique fondamentale des sociétés et un choix pertinent de fonds de placement, est alors appliquée afin de constituer des portefeuilles modèles par profil de risque et par devise.

Cette stratégie d’investissement est ensuite déclinée dans les différents profils de risque.

Une revue régulière

Ce processus est mis en œuvre chaque semaine à l’occasion du Comité d’Investissement afin de revoir les investissements et d’adapter les portefeuilles-modèles par profil. C’est à l’occasion de ces réunions que les analystes proposent les nouvelles opportunités d’investissement ou le cas échéant les ventes ou achats de titres, les arbitrages de fonds ou les ajustements monétaires qui s’imposent.

Une mise en oeuvre personnalisée

Lors de la phase d’implémentation au niveau des comptes, il sera particulièrement tenu compte des contraintes d’investissement, tant en termes d’allocation que de choix de titres, liées à des considérations personnelles, fiscales et légales propres à chacun de nos clients.

Une priorité : la gestion du risque

Parce que, au-delà de la performance, l’objectif premier reste la préservation du capital, la philosophie d’investissement de DECALIA attache un grand poids à la gestion du risque, à travers des outils sophistiqués d’évaluation et de limitation de la volatilité.

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