Chaque profil personnel est déterminé à la suite d’un entretien individuel et prend en compte de nombreux facteurs tels que la situation financière, les besoins et objectifs personnels, l’horizon de temps envisagé pour l’investissement, ainsi que les connaissances en matière financière.

Le profil général est ensuite ajusté en fonction des éventuelles contraintes d’investissement spécifiques que le client souhaite fixer. Par exemple, il est possible d’exclure des portefeuilles certaines catégories de titres ou de secteurs.

A la lumière des résultats obtenus ou d’une modification de la situation, ce profil est régulièrement rediscuté et ajusté.